رئيسي مدونة او مذكرة إنشاء مؤسسة للنجاح المالي في عام 2017 وما بعده

إنشاء مؤسسة للنجاح المالي في عام 2017 وما بعده

برجك ليوم غد

مع بداية العام الجديد ، بدأ الكثيرون بالفعل في العمل على تحقيق قرارات العام الجديد - سواء كان ذلك للذهاب إلى صالة الألعاب الرياضية في كثير من الأحيان أو ليكونوا أكثر ذكاءً من الناحية المالية. عندما يتعلق الأمر بتطوير خطة مالية ، في تجربتي ، يفشل الكثيرون في تحديد قيمهم وأهدافهم كخطوة أولى حيوية ، وبدلاً من ذلك يركزون على خطة عمل فورية. في حين أن هذا مهم ، فإن وضع مبرر لخطة عملك أمر بالغ الأهمية.



كيف تحكي قصة بشكل جيد

فيما يلي خمسة أسئلة لمساعدتك على تحديد ما تقدره أكثر وكيف يمكن لهذه القيم أن ترتبط بخطتك المالية الأوسع.



5 أسئلة لمساعدتك على تحديد مؤسستك للنجاح المالي

ما هي قيمك الأساسية وما الأهداف التي تنبع منها؟ أتحداك أن تكتب بسرعة الأشياء الخمسة الأولى التي تتبادر إلى الذهن ، ثم ضع القائمة بعيدًا ومراجعتها في غضون أسبوع. قد تكتشف أنه يعكس بدقة قيمك الأساسية أو ستدرك أنه يحتاج إلى القليل من التعديل للوصول إلى قائمتك الأصلية. بعد الانتهاء من قائمتك ، استكشف الأهداف المالية المحددة التي يمكن أن تتوافق مع قيمك. على سبيل المثال ، إذا كانت القيمة الأساسية هي ضمان توفير عائلتك بعد وفاتك ، فقد يكون الهدف المحتمل هو تحديث أو إنشاء بوليصة تأمين على الحياة.

ما الذي تستمتع به الآن وترغب في الاستمرار في القيام به في التقاعد؟ كن محددًا حول ما يمنحك السعادة. ربما تكون رحلة عائلية سنوية أو نزهات شهرية للعب الكرة أو المسرح. إذا كان هذا شيئًا تخطط للاستمرار فيه في التقاعد ، فمن المهم أن تأخذ ذلك في الاعتبار عندما تبدأ في الادخار. قد يكون من المفيد أيضًا أن تتخيل كيف سيكون نمط حياتك عندما تتقاعد - هل هو أكثر سخاءًا أم مشابهًا لكيفية عيشك الآن؟

أين ستكون بعد خمس سنوات أو نحو ذلك؟ هذا سؤال جيد لأي عمر. بالنسبة لمن هم غير متزوجين ، قد تعني خمس سنوات الزواج و / أو شراء منزل. بالنسبة للآباء الصغار ، قد يكون تغيير الوظيفة أو تنمية أسرتك. بالنسبة إلى العشائر الفارغة ، قد تتطور مجموعة أخرى كاملة من الأهداف. على الرغم من أن خمس سنوات قد تبدو بعيدًا ، إلا أنها قد تظهر عليك بسرعة. لهذا السبب من المهم أن تبدأ في الاستعداد الآن حتى تكون مستعدًا لأي أحداث حياتية كبرى.



ما هو الفرق بين النظرية العلمية والفرضية

ما هو تعريفك للثراء وكيف ترى بناء ثروتك؟ انظر بعناية في تعريفك للثروة. هل هي مجرد مسألة الحصول على ما يكفي؟ من خلال التعرف على ما تعنيه الثروة بالنسبة لك ، سيكون لديك رؤية أفضل لكيفية البدء في تحقيقها. ربما يكون ذلك عن طريق الاستثمار والادخار ، أو البيع النهائي لنشاطك التجاري.

ماذا تريد أن يكون إرثك وما هي الأصول التي تريدها للآخرين؟ التفكير في إرثك هو تمرين يجعلك متحمسًا لتحقيق أهدافك. إن امتلاك ما يكفي لنفسك وترك الثروة الزائدة للآخرين هو هدف نبيل. فكر في الأصول التي ترغب في تركها لورثتك ، أو مؤسسة خيرية معينة أو حتى كليهما.

إذا كنت تأخذ الوقت الكافي الآن لفهم ما تعمل من أجله في الحياة ، فسوف يساعدك ذلك بشكل كبير في الحفاظ على أهدافك. ليس هناك وقت أفضل من عام جديد للتركيز على طريقك نحو النجاح المالي في المستقبل.



كريستين فريكس رومان CFP® ، CRPS® ، هو مستشار مالي ونائب رئيس أول في Morgan Stanley Wealth Management ، أتلانتا. يمكن الوصول إليها في[البريد الإلكتروني محمي].

ماذا يعني إثبات الكحول

المعلومات الواردة في هذه المقالة ليست دعوة لشراء أو بيع الاستثمارات. أي معلومات مقدمة عامة بطبيعتها ولا تهدف إلى تقديم مشورة استثمارية مصممة بشكل فردي. قد لا تكون الاستراتيجيات و / أو الاستثمارات المشار إليها مناسبة لجميع المستثمرين لأن مدى ملاءمة استثمار أو استراتيجية معينة سيعتمد على الظروف والأهداف الفردية للمستثمر. الآراء المعبر عنها هنا هي آراء المؤلف وقد لا تعكس بالضرورة آراء Morgan Stanley Wealth Management أو الشركات التابعة لها. Morgan Stanley Smith Barney، LLC ، عضو SIPC.

حاسبة السعرات الحرارية